2022年2月26日，睿优咨询为某国际知名保险公司80名学员开展了《新时代家庭财富管理的赢家思维》培训。本次旨在通过半天的培训，帮助学员能够从人的价值与人的财富两方面了解能力乘以时间不确定性和资产减去风险的不确定性。

 

该公司是世界五百强的保险公司，发展至今成为中国保险行业的前5强。

 

课程的主要内容为：

1、新时代的三大规律；

2、懂法识器。

第一部分：新时代的三大规律。

讲师以人生规律、财务规划规律及宏观经济规律与政策分析，三大模块来解析：①当今社会养老是个社会难题应提前准备才能从容应对和年轻时是否做好了资产配置和财务规划；②从做好财务规划开始，做好家庭财务规划就要学会资产配置，能够锁定利率区间兼顾安全性、收益性和灵活性的增额是家庭资产配置中必不可少一部分；③现阶段财富的保有比财富的创造更重要，在全球利率下行下管理好现金流，穿越经济周期，锁定利率区间是做好家庭财务规划的刚需与捷径，财务免疫力也是种竞争力。

第二部分：懂法识器。

这部分讲师以案例方式告诉学员目前社会对增额终身寿的产品认知五大特性有：安全性、流动性、收益性、控制性和必要性；以及高净值客户的需求认知分为：人身风险、婚姻风险、传承风险和债务风险。

半天的课程学员们了解了增额终身寿险的15个核心价值、传承、高净值人士最重要的投资、中华人民共和国民法典和终身寿险税务筹划，以及讲师通过分享身边人的案例，结合众多现场互动体验环节以及实操工具，加深学员的对课程的理解。

希望学员们能够将所学内容和工具应用到平时的工作中，不断提高工作效率。