2023年1月5日上海睿优咨询祝老师应邀为国内某知名保险公司的学员开们展开了《新时代家庭财富管理的赢家思维》培训。本次旨在通过两小时的线上培训，帮助学员了解不确定的时代家庭财富管理面临新挑战，了解新时代不同阶层人群的家庭财富管理赢家策略，掌握家庭财富托管的窍门。

讲师将课程分为四个部分：

第一部分、百年未有之大变局中的不确定性；

第二部分、不确定的时代家庭财富管理面临新挑战；

第三部分、新时代不同阶层人群的家庭财富管理赢家策略；

第四部分、家庭财富托管的窍门。

第一部分、百年未有之大变局中的不确定性。

首先，讲师讲了我们现在处于一个什么样的时代？最近两年，国内外经济周期进入衰退期和萧条期，新冠疫情和中美对抗等突发因素加剧了市场变动风险，降息等综合因素带来各类投资产品收益率普遍下降，后疫情时代世界经济呈现K型复苏的趋势，中国人口结构变化潜藏危机，社会贫富差距拉大。随后讲师讲了：①解读百年未有之大变局给我带来的启示，揭示为何要重仓中国资产？②世界格局之“乱”：疫情、对抗、军事、通胀；③中国主旋律之“稳”：居民、资本、企业、共同富裕；④后疫情时代的财富变化给各阶层及中国政府带来的挑战；⑤解读共同富裕目标及三次财富分配带来的新政策变化。

第二部分、不确定的时代家庭财富管理面临新挑战。

讲师讲了：①现阶段居民家庭财富配置工具面临的挑战：房住不炒、债务危机、资管新规、利率下行、股海沉浮、消费刺客。②新时代普罗大众、新中产和高净值人群的生存现状及思考。

第三部分、新时代不同阶层人群的家庭财富管理赢家策略。

①穷人和富人的区别：对钱的态度；②人的一生对待金钱的六种正确态度；③您赚多少钱才算够？明确财务目标是关键；④不同阶层要如何设定自己在新时代的家庭财富管理赢家策略呢？普罗大众：强制攒钱；新中产阶层：挪储思维；高净值阶层：提高金融资产占比、配置隐形资产、提前把名下的资产非遗产化，将传承制度化；财富安全规划（法商知识）。

第四部分、家庭财富托管的窍门。

讲师主要讲了：①找到好公司，②选对方式，③配置好产品。

两小时的课程讲师通过当下大环境分析，自身经验分享，恰当运用比喻、举例等教学手法，让学员们了解了新时代不同阶层人群的家庭财富管理赢家策略及家庭财富托管的窍门。

希望学员们能够学以致用，在共同富裕目标下的三次分配时代来临之际，穿越经济周期，攒下财富，守住个人财富，实现家庭财富保值增值、保全和传承。